Decisione di riferimento: cc • N. 18-11.640 • 2019-03-06 • Consulta la decisione →
Immaginate: avete appena perso il vostro coniuge. Nel suo testamento, vi lascia l'usufrutto della sua collezione di disegni, con una clausola che precisa di avervi piena fiducia. Pensate di poter riporre queste opere a casa vostra senza formalità. Grave errore. La Corte di cassazione lo ha appena ricordato in una sentenza del 6 marzo 2019: anche quando il defunto esprime una fiducia cieca, l'usufruttuario deve far redigere un inventario dei mobili in presenza del proprietario (il nudo proprietario) o dopo averlo debitamente convocato. Altrimenti, non può entrare in godimento. Una decisione che riguarda direttamente gli eredi di Béthune e di Lens, ma anche tutti gli usufruttuari di Francia.
Questo obbligo, previsto dall'articolo 600 del Codice civile, non è una semplice formalità amministrativa. Protegge sia il nudo proprietario (colui che possiede i muri ma non l'uso) sia l'usufruttuario stesso. Senza inventario, come provare lo stato dei beni all'inizio dell'usufrutto? Come evitare accuse di deterioramento o scomparsa? La decisione commentata qui mette un punto finale a un tentativo di elusione: un marito aveva lasciato l'usufrutto della sua collezione alla moglie precisando che non doveva fornire un inventario. I figli di primo letto hanno contestato. La giustizia ha dato loro ragione.
Allora, concretamente, cosa dovete fare se siete usufruttuario o nudo proprietario a Lens, Béthune o altrove? Questo articolo vi spiega i fatti, il ragionamento dei giudici e soprattutto come evitare di finire davanti a un tribunale. Perché un inventario ben fatto è la tranquillità per tutti.
I fatti: una storia come capita ogni giorno
Il signor R., un collezionista appassionato residente a Béthune, possedeva una preziosa collezione di disegni. Nel suo testamento, ha lasciato l'usufrutto di questa collezione alla moglie, la signora W., precisando: «Lascio a mia moglie l'usufrutto della mia collezione di disegni, testimoniandole la mia particolare fiducia nell'uso che ne farà.» Aggiungeva persino una clausola per dispensare la moglie dal fornire un inventario. Un gesto d'amore e di fiducia, pensava.
Ma alla sua morte, le cose si complicano. I figli nati da un primo letto, che sono i nudi proprietari (possiedono la collezione ma senza poterne godere finché dura l'usufrutto), non la pensano così. Esigono che l'inventario sia redatto, conformemente all'articolo 600 del Codice civile. La signora W. rifiuta, adducendo la volontà espressa del defunto. Il conflitto è inevitabile. La causa arriva davanti al tribunale di grande istanza, poi davanti alla corte d'appello, e infine davanti alla Corte di cassazione.
I giudici di merito avevano dato ragione alla signora W., ritenendo che la clausola di fiducia testamentaria dispensasse dall'inventario. Ma la Corte di cassazione ha cassato questa sentenza. Ha ricordato che l'articolo 600 del Codice civile è di ordine pubblico: l'usufruttuario può entrare in godimento solo dopo aver fatto redigere un inventario dei mobili soggetti all'usufrutto, in presenza del proprietario o dopo averlo debitamente convocato. E l'articolo 1094-3 dello stesso codice permette ai figli o discendenti di esigere questo inventario, nonostante qualsiasi stipulazione contraria del disponente. In altre parole, la volontà del defunto non può escludere questo obbligo.
Risultato: la signora W. ha dovuto fare l'inventario, pena l'impossibilità di godere della collezione. Una decisione che ha fatto scalpore nell'ambiente dei notai e degli avvocati specializzati in diritto successorio, in particolare nella circoscrizione di Béthune.
Il ragionamento della giurisdizione — decodificato
La Corte di cassazione si basa su due testi fondamentali. Innanzitutto, l'articolo 600 del Codice civile: «L'usufruttuario non può entrare in godimento se non dopo aver fatto redigere, in presenza del proprietario o dopo averlo debitamente convocato, un inventario dei mobili soggetti all'usufrutto.» In secondo luogo, l'articolo 1094-3: «I figli o discendenti possono altresì, nonostante qualsiasi stipulazione contraria del disponente, esigere, per quanto riguarda i beni soggetti all'usufrutto del coniuge superstite, che sia redatto inventario dei mobili.»
Volgarizziamo: questi articoli impongono all'usufruttuario di elencare tutti i mobili (quadri, mobili, collezioni, ecc.) in presenza del nudo proprietario, prima di poterli utilizzare. Perché? Per evitare liti sullo stato dei beni alla fine dell'usufrutto. Immaginate di prestare la vostra auto a un amico senza fare un verbale: al suo ritorno, se è ammaccata, come provare che non eravate voi? L'inventario svolge questo ruolo di verbale iniziale.
In questa vicenda, la corte d'appello aveva ritenuto che la clausola di fiducia testamentaria (il marito che dice «ho fiducia in mia moglie») fosse sufficiente a dispensare dall'inventario. Ma la Corte di cassazione ha censurato questo ragionamento. Ricorda che l'articolo 1094-3 è imperativo: i discendenti possono esigere l'inventario, anche se il testatore ha stipulato il contrario. La fiducia del defunto non può privare gli eredi legittimari (i figli) di questo diritto di controllo.
La Corte precisa anche che l'inventario deve essere redatto in presenza del proprietario (il nudo proprietario) o dopo averlo debitamente convocato. Se il nudo proprietario non si presenta, l'inventario può essere fatto in sua assenza, ma bisogna provare che è stato convocato. È una protezione per il nudo proprietario, che può verificare lo stato dei beni e la loro consistenza.
Questa decisione non è un revirement: conferma una giurisprudenza costante. Già nel 1993, la Corte di cassazione aveva stabilito che l'inventario è un obbligo di ordine pubblico (Civ. 1re, 3 marzo 1993, n. 91-10.687). Ribadisce
